盡管加密貨幣市場大盤在跌，但穩(wěn)定幣的市值一直在增加。
截至 6 月 22 日，穩(wěn)定幣市值突破了 1100 億美元歷史大關，成為流通市值僅次于BTC和ETH的第三大加密貨幣，USDT依然是市值最高的穩(wěn)定幣，流通市值為 628 億美元，歐科云鏈OKLink數(shù)據(jù)顯示，以太坊和波場（TRON）兩條鏈上的USDT分別為 309 億和 319 億美元，排名第二的USDC為 243 億美元。
穩(wěn)定幣市值在增長的同時，澳大利亞、美國等多國監(jiān)管部門也在緊盯穩(wěn)定幣的監(jiān)管。
相對于BTC、ETH等去中心化發(fā)行的加密貨幣，穩(wěn)定幣有明確的中心化主運營主體，另外，穩(wěn)定幣價值與美元錨定，價格相對穩(wěn)定，USDT等穩(wěn)定幣也經常成為傳銷、詐騙團伙用來作案的工具。
對于穩(wěn)定幣，監(jiān)管部門不僅要關注運營主體的合規(guī)性，還要打擊基于穩(wěn)定幣的相關犯罪活動。
多國監(jiān)管盯上穩(wěn)定幣
近日，關于澳大利亞金融監(jiān)管委員會（CFR）攜手六大監(jiān)管機構組建穩(wěn)定幣工作組的消息不斷在各大區(qū)塊鏈媒體上傳播。
澳大利亞金融監(jiān)管委員會CFR對外稱，將澳大利亞競爭和消費者委員會、澳大利亞稅務局以及聯(lián)邦反洗錢和反恐金融機構AUSTRAC也納入工作組，該工作組將持續(xù)探討穩(wěn)定幣的監(jiān)管安排，以及當澳大利亞用戶普遍采納穩(wěn)定幣后可能帶來的風險和收益。
6 月 10 日，CNBC消息，前美國CFTC主席TimothyMassad呼吁對Tether和穩(wěn)定幣進行更多監(jiān)管，他認為，“需要一個更好的監(jiān)管框架來監(jiān)管USDT和其他穩(wěn)定幣”。
今年 5 月底，穩(wěn)定幣市值突破了 1000 億美元的歷史大關，在不到一個月的時間里又增發(fā)了 100 億，截至 6 月 22 日，穩(wěn)定幣市值已突破 1100 億美元。
OKLink數(shù)據(jù)顯示，截至 6 月 22 日，基于以太坊發(fā)行的穩(wěn)定幣市值為744. 1 億美元，其中排名第一的USDT為 309 億美元，排名第二的USDC為 243 億美元。另外，基于波場TRC20 標準發(fā)行的USDT市值達到了 319 億美元，憑借低手續(xù)費和轉賬速度快的優(yōu)勢，波場成為目前發(fā)行USDT最多的公鏈。
波場成發(fā)行USDT最多的公鏈（圖片來源：OKLink官網(wǎng)截圖）
穩(wěn)定幣市值在不斷擴大，如何規(guī)范穩(wěn)定幣流通越來越受各國監(jiān)管部門重視。當前對于以USDT為首的穩(wěn)定幣監(jiān)管主要分為兩個層面，一是穩(wěn)定幣發(fā)行方的合規(guī)性，二是打擊基于穩(wěn)定幣的傳銷、詐騙、洗錢等犯罪活動。
穩(wěn)定幣通常與美元錨定，在加密貨幣市場上扮演美元的角色，但并非由美國官方機構美聯(lián)儲發(fā)行，因此，在美國發(fā)行穩(wěn)定幣都必須完成監(jiān)管部門的合規(guī)許可，保證儲備金必須達到要求。
因為沒有美國的合規(guī)許可，一直以來美國監(jiān)管單位都在以儲備金管理不透明等理由對USDT的發(fā)行主體Tether公司圍追堵截。
盡管Tether多次對外聲稱，公司對外發(fā)布的每一枚USDT都有銀行里的一美元和其他等價物作為支撐，但在美國政府的干預下，為Tether公司存儲USDT儲備金的多家銀行都曾終止為Tether公司服務。
今年 2 月 23 日，Tether支付 1850 萬美金的罰款后，與紐約州檢察院達成了和解，雖然這并不代表Tether絕對安全了，但USDT與監(jiān)管的抗爭暫告一段落。
除了對運營主體的合規(guī)要求外，犯罪團伙經常利用USDT組織傳銷、詐騙、賭博等犯罪活動，監(jiān)管部門始終不敢放松對USDT的管控。
相對于比特幣、ETH等主流加密貨幣，USDT的價格相對穩(wěn)定，在各大交易所均可與市場上大多數(shù)的加密貨幣直接兌換，而且同樣具有匿名性，轉賬速度還更快，成為不法交易市場上的流通載體。一些借用加密貨幣作案的犯罪團伙通常會鼓勵受害者使用USDT來參與跑分、賭博以及洗錢等活動。
去年 9 月，惠州警方通報偵破了一起利用USDT網(wǎng)絡犯罪活動案，犯罪團伙利用USDT為境外賭博網(wǎng)站等平臺提供支付通道服務，同時以高額返傭吸收眾多兼職人員成為“跑分”人員參與洗白這些賭資，經查，全國各地“跑分”人員多達 3000 余人。
市值在不斷增加，用戶規(guī)模在不斷擴大，基于穩(wěn)定幣的各種非法活動層出不窮，這也成為穩(wěn)定幣規(guī)模持續(xù)增長的隱患之一。
加密貨幣案件偵辦難
對于穩(wěn)定幣運營主體的合規(guī)性要求，監(jiān)管部門可以直接傳喚運營主體進行審查，而利用穩(wěn)定幣進行非法活動的犯罪團伙躲在一串哈希數(shù)據(jù)背后，則常常讓各國警方犯難。
歐科云鏈集團副總裁Blank表示，加密貨幣領域的案件偵辦難度相比傳統(tǒng)的經濟犯罪案件確實更高。
他認為，普通人認識和了解區(qū)塊鏈技術存在一定的門檻，一些辦案人員對加密貨幣領域的新型經濟犯罪手段了解不多，辦案人員學習成本較高；區(qū)塊鏈的匿名賬戶體系讓背后實體難以鎖定，涉案資金鏈上追蹤難；鏈上交易信息復雜，調證難；另外也缺少涉案資產的托管、處置、變現(xiàn)渠道及可出具報告的司法鑒定中心，這些難點成為當前各地警方偵辦加密貨幣領域新型經濟案件的一大阻礙。
強大的鏈上數(shù)據(jù)分析能力和專業(yè)分析工具是當前解決這些困難的主要輔助工具。在美國，包括懷俄明州銀行監(jiān)管機構、美國執(zhí)法部、美國稅務局、移民局、FBI等政府機構都在使用鏈上數(shù)據(jù)分析工具Chainalysis，重點監(jiān)控異常地址、分析涉案資產的流向，直接定位犯罪實體。
在國內，歐科云鏈鏈上天眼Pro也已成為各地警方偵辦加密貨幣領域新型案件的得力幫手，借助其強大的智能分析手段和豐富的地址標簽庫，可以提高找到作案人員的效率。據(jù)悉，鏈上天眼Pro已經收集了超過 1 億地址標簽，可以直接定位地址背后的主體，準確率99.9%。
上線至今，鏈上天眼Pro已協(xié)助上海、江蘇、杭州、四川、山西等多地警方追回價值上百億元的資產。
為了豐富地址標簽，OKLink還在不斷補充市場上主流項目的區(qū)塊鏈瀏覽器，跑節(jié)點數(shù)據(jù)，標記地址。近期OKLink又上線了波長瀏覽器，豐富TRC20 標準的USDT以及其他TRC20 標準代幣的地址標簽，防止犯罪團伙利用TRC20 標準USDT和其他代幣組織非法活動。
OKLink上線波場瀏覽器（圖片來源：OKLink官網(wǎng)截圖）
打擊加密貨幣領域的新型犯罪維護行業(yè)安全，歐科云鏈不僅打造鏈上天眼Pro這樣的專業(yè)工具協(xié)助警方辦案，還與各地警方協(xié)作，派出專業(yè)人員為一線辦案民警講解加密貨幣領域的犯罪手段。
近日，歐科云鏈鏈上天眼團隊走進全國最大民警自主在線學習聯(lián)播平臺，開展了以“鏈上天眼實戰(zhàn)：數(shù)字貨幣監(jiān)管及犯罪分析”為主題的培訓活動，對全球及國內的加密貨幣犯罪趨勢、監(jiān)管形勢進行了深入剖析，深化了辦案人員對于加密貨幣的認知，并通過實戰(zhàn)案例分享，展示了鏈上天眼產品在加密貨幣案件偵破中的豐富功能、具體應用與多種技戰(zhàn)法。
穩(wěn)定幣市值在不斷擴大，更需要行業(yè)從業(yè)者和監(jiān)管部門強強協(xié)作，才能更好地將基于穩(wěn)定幣等加密貨幣的相關犯罪活動扼殺在搖籃里。維護行業(yè)安全，歐科云鏈集團一直在路上。
