第一步：業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)閉環(huán)管理
構(gòu)建統(tǒng)一結(jié)算管理平臺(tái)，通過(guò)共享平臺(tái)連接業(yè)務(wù)活動(dòng)到資金結(jié)算的全過(guò)程，確保數(shù)據(jù)一致性。實(shí)現(xiàn)從業(yè)務(wù)發(fā)起到財(cái)務(wù)核算的全流程閉環(huán)控制，業(yè)務(wù)單據(jù)與結(jié)算單據(jù)雙向追溯，電子回單與憑證實(shí)時(shí)互聯(lián)，提高財(cái)務(wù)工作的準(zhǔn)確性和效率。
第二步：審批流程規(guī)范管理
幫助企業(yè)建立規(guī)范的審批標(biāo)準(zhǔn)，完善內(nèi)部控制系統(tǒng)。通過(guò)數(shù)字化平臺(tái)將合規(guī)制度及權(quán)限審批的關(guān)鍵控制點(diǎn)集成，為不同職位分配相應(yīng)權(quán)限，實(shí)現(xiàn)權(quán)限分離。平臺(tái)無(wú)縫連接業(yè)務(wù)系統(tǒng)、核算系統(tǒng)和外部銀行，基于經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流預(yù)測(cè)實(shí)施事前預(yù)算控制，確保“有預(yù)算不超支，無(wú)預(yù)算不開(kāi)支”。實(shí)現(xiàn)事中信息共享，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)單據(jù)進(jìn)行內(nèi)控要素跟蹤監(jiān)測(cè)；事后自動(dòng)同步入賬，資金支付完成后單據(jù)自動(dòng)歸檔，實(shí)現(xiàn)端到端的財(cái)務(wù)控制，預(yù)防資金舞弊和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
第三步：到賬認(rèn)領(lǐng)高效管理
針對(duì)確認(rèn)收款和認(rèn)領(lǐng)收款，平臺(tái)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)從財(cái)務(wù)向業(yè)務(wù)的流動(dòng)。通過(guò)銀企聯(lián)接獲取銀行端的資金流水記錄，運(yùn)用AI機(jī)器學(xué)習(xí)、語(yǔ)義標(biāo)簽等智能技術(shù)，結(jié)合業(yè)務(wù)規(guī)則，收款可以快速、準(zhǔn)確地與應(yīng)收單據(jù)匹配，系統(tǒng)自動(dòng)完成核銷對(duì)賬，減少業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)在收款數(shù)據(jù)口徑、時(shí)間點(diǎn)上的不一致，簡(jiǎn)化未達(dá)賬項(xiàng)處理。對(duì)于無(wú)法自動(dòng)匹配的收款，支持人工認(rèn)領(lǐng)，操作更為靈活方便。
第四步：對(duì)賬業(yè)務(wù)自動(dòng)管理
面對(duì)多樣化的業(yè)務(wù)和大規(guī)模的交易，對(duì)賬工作通常非常復(fù)雜。該平臺(tái)能夠?qū)崿F(xiàn)銀行流水與收付款單、日記賬的自動(dòng)稽核對(duì)賬。用戶可根據(jù)相同的金額方向、結(jié)算方式、票據(jù)號(hào)碼等條件設(shè)定匹配規(guī)則，監(jiān)控未達(dá)賬項(xiàng)等異常對(duì)賬數(shù)據(jù)，并通過(guò)多種方式（如移動(dòng)應(yīng)用、電子郵件、短信）通知管理層，確保賬務(wù)資金的安全。
第五步：資金數(shù)據(jù)多維管理
結(jié)算一體化平臺(tái)利用數(shù)字技術(shù)，為管理者提供即時(shí)有效的決策信息，增加財(cái)務(wù)分析的價(jià)值。平臺(tái)支持查看并鏈接業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，追蹤業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)規(guī)范性和閉環(huán)控制。通過(guò)定義最小顆粒度和分析維度，為后續(xù)的數(shù)據(jù)分析和控制提供數(shù)據(jù)支持，例如，交通費(fèi)用可以細(xì)分到交通工具和地點(diǎn)，招待費(fèi)用可具體到項(xiàng)目和個(gè)人，提供不同維度的數(shù)據(jù)提取和比較，展示各項(xiàng)目的成本與效益貢獻(xiàn)率，從而實(shí)現(xiàn)資金支付的精細(xì)化管理。
