隨著生成式人工智能的迅猛發(fā)展，財(cái)富管理領(lǐng)域的AI轉(zhuǎn)型也邁入了“加速期”。7月21日，盈米基金與阿里云達(dá)成AI全棧戰(zhàn)略合作。該合作旨在深度融合阿里云前沿的大模型能力和AI全棧能力，與盈米基金在財(cái)富管理行業(yè)的深厚實(shí)踐積淀。雙方將共同探索從底層技術(shù)到場(chǎng)景應(yīng)用的行業(yè)解決方案，重點(diǎn)聚焦在財(cái)富管理領(lǐng)域?qū)I(yè)模型共建，構(gòu)建智能體應(yīng)用與MCP技術(shù)開放生態(tài)，以及AI技術(shù)+場(chǎng)景的聯(lián)合解決方案。
盈米基金董事長(zhǎng)肖雯表示：“長(zhǎng)期來(lái)看，AI必將改變財(cái)富管理的業(yè)態(tài)和生態(tài)。從初期的AI工具落地應(yīng)用，到逐步實(shí)現(xiàn)AI與人類專家、系統(tǒng)服務(wù)的協(xié)同運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)、策略與投顧方法的自動(dòng)化調(diào)度與客戶長(zhǎng)期的個(gè)性化陪伴。阿里云在云計(jì)算、大模型領(lǐng)域的領(lǐng)先實(shí)力，是支持行業(yè)AI轉(zhuǎn)型升級(jí)的重要基礎(chǔ)設(shè)施。希望通過此次與阿里云的戰(zhàn)略合作，進(jìn)一步推動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)的智能化轉(zhuǎn)型和升級(jí)。”
“在過去的10年當(dāng)中，阿里云與盈米基金在云時(shí)代CPU算力底座的發(fā)展中密切合作，為財(cái)富管理平臺(tái)提供了高可靠、高彈性的云服務(wù)支撐。隨著‘AI重構(gòu)金融’時(shí)代的到來(lái)，雙方合作正邁向‘GPU驅(qū)動(dòng)’的新階段。”阿里云智能集團(tuán)公共云事業(yè)部副總裁、新金融行業(yè)總經(jīng)理張翅表示，“依托通義實(shí)驗(yàn)室在大模型預(yù)訓(xùn)練、知識(shí)蒸餾等領(lǐng)域的技術(shù)突破，我們將以GPU集群為算力引擎，助力盈米構(gòu)建金融垂直領(lǐng)域大模型。這種‘CPU+GPU’的協(xié)同模式，既延續(xù)了十年合作的技術(shù)積累，更通過大模型推理加速、多模態(tài)數(shù)據(jù)處理等創(chuàng)新實(shí)踐，為盈米基金下一個(gè)10年持續(xù)深化‘云+AI’全棧能力，共同探索智能投研投顧服務(wù)的無(wú)限可能。”
(圖|盈米基金與阿里云AI全棧戰(zhàn)略合作簽約現(xiàn)場(chǎng))
深度融合AI與投顧業(yè)務(wù)流程，打造財(cái)富管理領(lǐng)域?qū)I(yè)模型
過去，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型常常面臨技術(shù)與業(yè)務(wù)流程割裂的問題。而AI時(shí)代的到來(lái)，能有效打破數(shù)據(jù)孤島和部門墻，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的原生數(shù)字化。
然而，金融行業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)和內(nèi)容的專業(yè)性、精準(zhǔn)性及時(shí)效性要求極高，通用大模型難以直接滿足其復(fù)雜業(yè)務(wù)需求。因此，構(gòu)建一個(gè)經(jīng)過專業(yè)金融數(shù)據(jù)訓(xùn)練、深度理解財(cái)富管理業(yè)務(wù)邏輯的垂直領(lǐng)域模型成為了破局的關(guān)鍵。
在此次合作中，雙方將共同打造財(cái)富管理領(lǐng)域?qū)I(yè)模型。該模型將依托盈米基金多年積累的高質(zhì)量業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和投顧知識(shí)體系、方法論進(jìn)行訓(xùn)練，并深度融入智能資產(chǎn)配置、動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、投顧服務(wù)等核心業(yè)務(wù)流程，從而打造更具價(jià)值的財(cái)富管理專業(yè)模型產(chǎn)品。而這一合作成果也將為財(cái)富管理領(lǐng)域的AI轉(zhuǎn)型升級(jí)提供具有參考價(jià)值的范本和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。
雙向賦能，構(gòu)建金融智能體應(yīng)用與MCP技術(shù)開放生態(tài)
從2015年開始，盈米基金就與阿里云建立了合作。此次戰(zhàn)略合作升級(jí)建立正是在雙方過去10年堅(jiān)實(shí)的合作基礎(chǔ)上。
回顧雙方的合作歷程，從2024年5月盈米基于阿里云通義千問推出直接面對(duì)客戶的 AI 大模型投顧服務(wù) —— 且慢 “AI 小顧”，截至目前已累計(jì)解決超100萬(wàn)次的客戶咨詢，問題解決率超 90%;到2025年7月，盈米 “個(gè)人基金理財(cái)助手”“持倉(cāng)診斷”“基金深度分析”“基金對(duì)比” 等金融智能體應(yīng)用陸續(xù)上架阿里云百煉應(yīng)用廣場(chǎng)，雙方已在“AI智能體應(yīng)用層”積累了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
(圖|盈米基金智能體應(yīng)用陸續(xù)上架阿里云百煉應(yīng)用廣場(chǎng))
今年4月，由盈米基金推出的財(cái)富管理行業(yè)首個(gè)MCP Server —— “盈米且慢MCP”，將盈米的金融數(shù)據(jù)、投研能力、內(nèi)容能力、投顧能力以及通用能力等核心能力進(jìn)行封裝，率先登陸阿里云百煉平臺(tái)并首發(fā)30余個(gè)金融工具。
該MCP不僅用于服務(wù)盈米的自身客戶，更是將盈米沉淀的行業(yè)能力進(jìn)行“再資產(chǎn)化”，通過阿里云百煉平臺(tái)對(duì)外開放，賦能給更廣泛的開發(fā)者與同業(yè)機(jī)構(gòu)。
截至目前，盈米且慢MCP已上線近50個(gè)金融工具，吸引了超過1300名來(lái)自頂尖科技公司和資管領(lǐng)域的專業(yè)開發(fā)者與用戶申請(qǐng)使用，覆蓋了120家金融機(jī)構(gòu)，日均調(diào)用量超10萬(wàn)次，累計(jì)調(diào)用總量突破160萬(wàn)次，充分印證了市場(chǎng)對(duì)專業(yè) AI 能力的旺盛需求。
接下來(lái)，盈米且慢MCP能力還將深度融入阿里云生態(tài)鏈中，通過技術(shù)開放生態(tài)，為賦能金融機(jī)構(gòu)的AI協(xié)同轉(zhuǎn)型奠定市場(chǎng)與技術(shù)基礎(chǔ)。
共建AI技術(shù)+場(chǎng)景行業(yè)解決方案，賦能更多企業(yè)AI協(xié)同轉(zhuǎn)型
在AI時(shí)代，數(shù)據(jù)、算法和算力這三大核心要素構(gòu)成了AI+財(cái)富管理行業(yè)解決方案的基石。此次合作正是對(duì)這三大要素在財(cái)富管理領(lǐng)域的優(yōu)化配置和迭代升級(jí)。
作為AI基礎(chǔ)設(shè)施提供方，阿里云將提供AI大模型、算力支持以及模型訓(xùn)練、RAG(檢索增強(qiáng)生成)、模型評(píng)測(cè)等專家經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)平臺(tái)。盈米基金則將提供真實(shí)海量的金融服務(wù)場(chǎng)景、經(jīng)過驗(yàn)證的投顧方法論和高質(zhì)量業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。雙方將形成"技術(shù)驅(qū)動(dòng)場(chǎng)景、場(chǎng)景驗(yàn)證技術(shù)"的共建模式，打造可復(fù)制、可推廣的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)解決方案，賦能更多的企業(yè)實(shí)現(xiàn)AI協(xié)同轉(zhuǎn)型、升級(jí)。
未來(lái)，雙方還將聯(lián)合推出金融領(lǐng)域的權(quán)威數(shù)據(jù)基準(zhǔn)，為行業(yè)建立可量化的技術(shù)參考標(biāo)準(zhǔn)，為財(cái)富管理行業(yè)的智能化轉(zhuǎn)型注入強(qiáng)勁動(dòng)力。可以預(yù)見，隨著科技與金融深度融合進(jìn)入新階段，一個(gè)由AI+數(shù)據(jù)智能驅(qū)動(dòng)的財(cái)富管理新時(shí)代正在加速到來(lái)。
