近期，一份關于金融大模型落地路線圖的深度研究報告（2024年版）在金融行業內引起了廣泛關注。該報告由中國人工智能產業發展聯盟金融行業推進組攜手多家權威機構共同編纂，旨在深入探討金融大模型的應用實踐與未來發展路徑。
報告詳細闡述了金融大模型如何為金融行業注入新活力，其強大的技術能力不僅拓寬了金融服務的邊界，還在智能營銷、智能客服等多個業務場景中展現出顯著的賦能效果。然而，金融大模型的廣泛應用也面臨著諸多挑戰，包括數據質量與治理、算力支持、人才短缺以及標準規范等方面的問題。
針對這些挑戰，報告提出了具體的應對策略。金融機構在應用大模型前，需全面評估自身在數據資源、人才儲備以及戰略規劃方面的準備情況，明確從內部助手智能化升級、核心業務變革到為客戶提供個性化服務的能力需求，并根據自身實際情況合理設定建設目標。在技術層面，金融機構需加強金融算力設施建設，構建高質量數據集，開發高可靠性、低幻覺的模型，實現大小模型的共生共治。
在應用范式革新方面，報告指出，金融機構應深入挖掘智能營銷、風控等核心業務場景，通過金融大模型提升管理服務效率，推動業務升級，優化客戶體驗。同時，加強科技監管，建立完善的評估體系，確保金融大模型在安全、合規的前提下發揮最大效能。
在管理體系構建上，金融機構需優化數智運營管理模式，完善風險防范機制，健全監管治理體系。通過金融大模型的應用，金融機構可以更加精準地識別風險點，提高風險防控能力，確保金融業務的穩健運行。
報告還展望了金融大模型的未來發展趨勢。未來，金融大模型將進一步釋放數據要素價值，建立數據使用機制，整合多源異構數據，為金融機構提供更加全面、準確的數據支持。同時，金融大模型將推動金融科技創新升級，發展多智能體協同和數字人技術，為金融行業帶來更加智能化、個性化的服務體驗。
在綠色金融和普惠金融方面，金融大模型也將發揮重要作用。通過探索垂直領域應用場景，金融大模型可以促進綠色金融和普惠金融的深度融合，助力金融行業向更高效、更安全、更智能的方向發展。這將有助于提升金融服務的普惠性和可持續性，為經濟社會發展注入新的動力。
