公開資料顯示,自 2020 年第四季度開始,多年入選貝氏評(píng)級(jí)“全球二十”保險(xiǎn)經(jīng)代公司泛華金融控股集團(tuán)(以下簡(jiǎn)稱“泛華金控”)開始全國(guó)布局集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略升級(jí),深化科技轉(zhuǎn)型,以數(shù)字化驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。
為加速泛華金控全方位的數(shù)字化能力重構(gòu),以更好地幫助代理人洞察客戶,開展數(shù)字智能精準(zhǔn)營(yíng)銷,升級(jí)客戶數(shù)字旅程體驗(yàn),泛華金控選擇精于數(shù)據(jù)安全與數(shù)字智能應(yīng)用的神策數(shù)據(jù)作為深度合作伙伴。目前,已實(shí)現(xiàn)如下價(jià)值:
一、數(shù)據(jù)根基:安全 + 全面 + 實(shí)時(shí) + 多維
作為一個(gè)保險(xiǎn)公司,保障每一個(gè)用戶的數(shù)據(jù)隱私是義務(wù)和責(zé)任,也是對(duì)用戶的基本尊重,神策數(shù)據(jù)的私有化部署為數(shù)據(jù)資產(chǎn)安全提供了堅(jiān)實(shí)的保障。
同時(shí),泛華金控通過神策數(shù)據(jù)的多種埋點(diǎn)方式,與企業(yè)微信的會(huì)話存檔功能相配合,鑄就了全面準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)根基。在確保數(shù)據(jù)安全、風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上,核心員工可實(shí)時(shí)可視地分析數(shù)據(jù),輕松玩轉(zhuǎn) 10+ 數(shù)據(jù)分析模型,真正實(shí)現(xiàn)降本增效。
圖 神策保險(xiǎn)行業(yè) demo 示意圖(圖中數(shù)據(jù)為模擬)
二、多元畫像推薦打破固化營(yíng)銷,有效提升業(yè)務(wù)指標(biāo)
保險(xiǎn)業(yè)務(wù)種類繁多,泛華金控已在跨渠道用戶 ID 歸一、全渠道客戶行為軌跡追蹤分析方面卓有成效。基于此,泛華金控可統(tǒng)一從內(nèi)容標(biāo)簽、客戶標(biāo)簽、員工標(biāo)簽等進(jìn)行代理人及客戶的畫像分層,實(shí)現(xiàn)用戶標(biāo)簽畫像體系的全面重構(gòu),
再依托于規(guī)則推薦系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營(yíng)銷策略的自動(dòng)化應(yīng)用。
比如,基于神策埋點(diǎn)可獲取客戶在平臺(tái)全部的行為及線索標(biāo)簽,同時(shí)系統(tǒng)也會(huì)基于業(yè)務(wù)互動(dòng)及歷史交易記錄各類系統(tǒng)標(biāo)簽。而銷售則通過企微側(cè)邊欄客戶詳情,360 度全方位預(yù)覽由客戶標(biāo)簽映射而來(lái)的客戶畫像,助力銷售實(shí)現(xiàn)千人千面的精準(zhǔn)營(yíng)銷。
與此同時(shí),銷售可通過企業(yè)微信、APP、服務(wù)號(hào)等多渠道,收到基于客戶標(biāo)簽、內(nèi)容標(biāo)簽、產(chǎn)品標(biāo)簽相匹配后的智能任務(wù)提示,比如通過企業(yè)微信的應(yīng)用消息提醒和任務(wù)中心通知,銷售可以清楚的知道該在哪些時(shí)間點(diǎn),發(fā)什么內(nèi)容給不同類型的客戶,真正實(shí)現(xiàn)“天時(shí)地利人和” 的數(shù)字智能營(yíng)銷新模式。
圖 神策數(shù)據(jù)保險(xiǎn)全生命周期營(yíng)銷示意圖
三、重塑代理人作業(yè)模式,基于用戶及業(yè)務(wù)洞察,加速產(chǎn)能提升
目前泛華金控正著手于全局多維度挖掘用戶數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)價(jià)值,再結(jié)合客戶標(biāo)簽建設(shè)及智能工具應(yīng)用,從整體上重塑代理人作業(yè)模式,推動(dòng)產(chǎn)能提升。
比如結(jié)合企業(yè)微信的線上私域能力,實(shí)現(xiàn)更好觸達(dá)客戶、提供服務(wù)、沉淀客戶關(guān)系,加強(qiáng)營(yíng)銷與服務(wù)連接。
營(yíng)銷員與客戶建立聯(lián)系后引導(dǎo)客戶加企微,將客戶引入企業(yè)的私域流量池。銷售通過使用泛華開放平臺(tái)提供的內(nèi)容工具及營(yíng)銷工具,持續(xù)的對(duì)客戶進(jìn)行培養(yǎng),基于多元畫像為客戶進(jìn)行個(gè)性化服務(wù)。同時(shí),利用一些社交和裂變類工具,讓老客戶變身為企業(yè)新客的推薦者,基于微信和企業(yè)微信的社交屬性實(shí)現(xiàn)“留量”變“流量”的客戶增長(zhǎng)策略,從而有效地帶動(dòng)產(chǎn)能的提升。
此外,在不斷反饋的線索中,業(yè)務(wù)人員也可結(jié)合分析模型進(jìn)行關(guān)鍵流程的迭代,如基于企業(yè)微信的顧問式數(shù)字行銷,升級(jí)多場(chǎng)景應(yīng)用,根據(jù)客戶保險(xiǎn)需求的畫像分析,對(duì)不同客戶采取差異化服務(wù)流程。
比如對(duì)于初步建立保險(xiǎn)意識(shí)的客戶,可通過企微側(cè)邊欄發(fā)送 AI 風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng),與客戶產(chǎn)生互動(dòng),幫助客戶強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。而對(duì)于有明確意向的客戶則可以通過側(cè)邊欄制作保險(xiǎn)計(jì)劃書,為客戶進(jìn)一步講解方案設(shè)計(jì)和產(chǎn)品的保障要點(diǎn)。
再比如投保環(huán)節(jié)的體驗(yàn)優(yōu)化,針對(duì)不同人群在投保環(huán)節(jié)進(jìn)行差異化的運(yùn)營(yíng)動(dòng)作,保障運(yùn)營(yíng)更及時(shí)更精準(zhǔn)更個(gè)性,并結(jié)合反饋數(shù)據(jù)自我診斷不斷迭代升級(jí),從而提升客戶轉(zhuǎn)化率、來(lái)訪時(shí)間及頻次、促進(jìn)保費(fèi)增長(zhǎng)等。在客戶理賠場(chǎng)景,坐席也可從保險(xiǎn)銷售轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻艄芗?與各團(tuán)隊(duì)協(xié)同連接。
圖 神策數(shù)據(jù)保險(xiǎn)代理人線上線下一體化經(jīng)營(yíng)示意圖
泛華金控?cái)?shù)字集團(tuán)總裁李軍對(duì)與神策數(shù)據(jù)的合作給予了充分肯定:
“神策數(shù)據(jù)對(duì)數(shù)字化實(shí)踐的前沿洞察和極致產(chǎn)品,為我們發(fā)展國(guó)內(nèi)金融服務(wù)中介行業(yè)銷售及服務(wù)網(wǎng)絡(luò)提供了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),其在“數(shù)據(jù)分析價(jià)值 + 專業(yè)服務(wù)”方面做到了知行合一,相信未來(lái)雙方將碰撞出更多火花,攜手加速保險(xiǎn)業(yè)務(wù)在數(shù)據(jù)洞察與應(yīng)用的創(chuàng)新發(fā)展,高效賦能代理人銷售的同時(shí),為客戶提供更佳服務(wù)體驗(yàn)!”
圖 保險(xiǎn)行業(yè)解決方案全景架構(gòu)圖
