2022年首上半年，AMCAP集團(tuán)基金投顧升級正式完成，這也宣告了財(cái)富管理正式開啟了新篇章，從以往的以產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)向到以客戶為中心，從賣方投顧轉(zhuǎn)向到買方投顧。AMCAP集團(tuán)深入開展了以美國銀行和美國保險的雙機(jī)制保障策略，大大的提高了金融產(chǎn)品的市場契合度。
AMCAP集團(tuán)表示、在2022年的下半年戰(zhàn)略發(fā)展和市場服務(wù)中，集團(tuán)投顧服務(wù)將完全以市場導(dǎo)向和服務(wù)質(zhì)量并行為主，在保障基金產(chǎn)品利益的情況下，結(jié)合智能化系統(tǒng)以最高姿態(tài)要求來服務(wù)市場。
AMCAP集團(tuán)市場督導(dǎo)師表示：投顧服務(wù)智能化，顧名思義，就是運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)賦能傳統(tǒng)投顧服務(wù)，在給客戶挑選產(chǎn)品和構(gòu)建組合時，不再是簡單地依靠理財(cái)經(jīng)理自身的認(rèn)知或者是產(chǎn)品的業(yè)績排名，而是先將產(chǎn)品的風(fēng)格偏好、穩(wěn)定性以及經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)形成一對一的配置推薦給匹配的客戶，AMCAP集團(tuán)投顧經(jīng)理的基金配置策略會根據(jù)對應(yīng)的策略分析，不同用戶的閱讀偏好提供相對應(yīng)的理財(cái)資訊，形成精準(zhǔn)的個性化服務(wù)。
隨著基金投資市場的不斷擴(kuò)容，買方投顧代替賣方投顧已然是未來的大趨勢，AMCAP集團(tuán)財(cái)富與投資管理服務(wù)更多的是一種包含理財(cái)組合管理、理財(cái)資訊、產(chǎn)品評價、理財(cái)咨詢等方面的綜合服務(wù)，而不只是產(chǎn)品銷售、AMCAP集團(tuán)行業(yè)規(guī)劃師表示：“我們主要是從投資專業(yè)性和信服兩方面去解決客戶的核心訴求”
全球買方投顧的模式已經(jīng)發(fā)展得較為成熟，從華爾街經(jīng)驗(yàn)來看，建立與客戶之間的信任關(guān)系是重中之重、AMCAP集團(tuán)歷時多年，與全球多家金融機(jī)構(gòu)合作不斷迭代和打磨，積累了業(yè)內(nèi)準(zhǔn)確的金融數(shù)據(jù)庫和龐大的客戶行為標(biāo)簽，在2022年的下半年亞太市場的推動中，也將積極探索華爾街金融與中國金融的融合發(fā)展，來服務(wù)巨大的中國市場。
