
在三方財富公司購買信托和定融有保障嗎?
隨著中國國力的迅速崛起及富裕人群的迅速增加,投資者對于財富管理的需求日益加劇,第三方理財行業(yè)從無到有,迅速崛起,相比銀行、基金、保險、證券、信托等金融機構(gòu),第三方理財公司到底在財富管理中扮演何種角色,有什么獨特優(yōu)勢呢?
第三方理財是指那些獨立的中介理財機構(gòu),它們不代表銀行、保險等金融機構(gòu),卻能夠獨立地分析客戶的財務(wù)狀況和理財需求,判斷所需投資工具,提供綜合性的理財規(guī)劃服務(wù)。
第三方理財機構(gòu)起源于美國、加拿大等西方國家,在中國香港90年代起步,中國大陸2005年左右起步,現(xiàn)在處于快速發(fā)展期。在歐美等發(fā)達國家,第三方理財公司占據(jù)財富管理市場份額的60%以上,在臺灣、香港等地也占30%左右,而在大陸,這個數(shù)據(jù)還不到5%,正好說明了市場發(fā)展的前景廣闊。
公正和獨立:不代表金融機構(gòu)利益,是客戶利益的發(fā)言人
大多數(shù)的金融機構(gòu),其實是一種推銷產(chǎn)品式的服務(wù)。而第三方理財則是站在非常公正的立場上嚴格地按照客戶的實際情況來幫客戶分析自身財務(wù)狀況和理財?shù)男枨螅ㄟ^科學(xué)的方式在個人理財方案里配備各種金融工具。因此,公正和獨立是第三方理財公司存在的基礎(chǔ)。
安全可靠:不接觸客戶的金錢,客戶的錢受到嚴格監(jiān)管
第三方公司一般不會接觸客戶的金錢,而是為客戶提供理財規(guī)劃及資產(chǎn)配置服務(wù),客戶的錢直接在金融體系中流動,受到監(jiān)管機構(gòu)的嚴格監(jiān)管,因此客戶完全不用擔心資金的安全性問題。
全面服務(wù):不是推銷產(chǎn)品,而是理財規(guī)劃和資產(chǎn)配置服務(wù)
第三方獨立理財機構(gòu)會先對客戶的基本情況進行了解,包括的資產(chǎn)狀況,投資偏好和財富目標,然后,根據(jù)具體情況為客戶定制財富管理策略,提供理財產(chǎn)品,實現(xiàn)客戶的財富目標。
財富管家:不是信息超市,而是精選信息
隨著信息的爆發(fā),第三方理財公司會幫助客戶從海量的信息中選擇適合客戶的產(chǎn)品和信息,讓客戶做到身心、安心和放心。
嚴格風(fēng)控:不是產(chǎn)品超市,而是精選產(chǎn)品
第三方理財公司,會從市場眾多復(fù)雜的產(chǎn)品中精選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品,并一般會設(shè)立風(fēng)控委員會,層層篩選,保證產(chǎn)品的合規(guī)、合法和安全性,為客戶的財富增值保值。
愛信托是一家位于上海的三方財富公司,在近幾年的快速成長中,獲得了許多客戶的信賴,在不斷完善選擇可靠的產(chǎn)品時,也給客戶帶來了更多的返利,不僅對客戶的資產(chǎn)得到更高的收益,也對項目的如期兌付付出了努力。
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