非公開定向融資計劃的特點及優(yōu)勢
市場上將在各大金融資產(chǎn)交易中心掛牌發(fā)行的各種固定收益類直接融資產(chǎn)品，籠統(tǒng)地稱為“私募債”。根據(jù)天交所《私募債券業(yè)務(wù)試點辦法》的規(guī)定，私募債是指在中國境內(nèi)依法注冊的公司、企業(yè)及其他商事主體在中國境內(nèi)以非公開方式募集和轉(zhuǎn)讓，約定在一定期限還本付息的債券。發(fā)債主體應(yīng)當以非公開方式募集債券，每款私募債券的投資者合計不得超過200人。此后，各地方金融資產(chǎn)交易中心推出各自類似的創(chuàng)新產(chǎn)品，并提出相關(guān)辦法和規(guī)定，包括“私募債”、“定向融資計劃”、“定向融資工具”、“直融計劃/產(chǎn)品”等。
非公開定向融資計劃的特點
1、直接融資方式，降低融資成本;
2、采用非公開的方式募集，每期備案的定向融資計劃投資者人數(shù)不超過200人;
3、采用合格投資者制度，目前需要成為某金交中心會員;
4、起投門檻較低投資者認購金額可以低于100萬元，一般10萬元起投;
5、方案設(shè)計靈活，可做結(jié)構(gòu)化設(shè)計，可附選擇權(quán)等;
6、產(chǎn)品存續(xù)期間有適當?shù)男畔⑴兑?
若融資方違約，債權(quán)人如何維權(quán)?
如融資方違約，擔保方(如有)需要代為償付或者處置抵質(zhì)押擔保物(如有)進行償付。受托管理人及備案機構(gòu)某金交中心，會協(xié)助計劃投資人向計劃發(fā)行人維權(quán)。定向融資計劃的本金及預(yù)期年化業(yè)績，由受托管理人跟進執(zhí)行，備案機構(gòu)某金交中心會督導(dǎo)。
非公開定向融資的優(yōu)勢
與公開發(fā)行方式相比，非公開定向發(fā)行的發(fā)行、托管結(jié)算等基本運行規(guī)則并無本質(zhì)區(qū)別，但同時具備了靈活性強、發(fā)行相對便利、信息披露要求相對簡化、適合客戶個性化需求、及有限度流通等特點。同時，定向工具能夠更好地滿足關(guān)系國計民生且信息不便公布企業(yè)、規(guī)模較小且主體信用評級較低企業(yè)、及債務(wù)融資規(guī)模接近或超過其凈資產(chǎn)40%企業(yè)等的直接融資需求。
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非公開定向融資計劃的特點及優(yōu)勢
