來源：中國網
近年來，隨著高新技術的快速發展，互聯網的隱蔽、高效、支付便捷等特性使得賭博產業迅速發展，嚴重影響了社會安定和百姓生活。1月5日，騰訊安全反詐騙實驗室聯合永安在線發布《網絡賭博支付產業鏈條報告》（以下簡稱《報告》），全面剖析了當前網絡賭博平臺形勢和平臺支付方式現狀，針對跑分模式、虛擬商品交易模式、企業商戶收單模式、虛擬貨幣模式等四大典型支付模式進行了系統的專業分析，并提出建議和解決應對辦法。
網絡賭博平臺日活用戶超1100萬，每年資金洗白超萬億
《報告》顯示，國內每日參與網絡賭博的用戶數超過1100萬，相當于每80個人中間就有一個人參與網絡賭博。其中，廣東省、北京市、浙江省位居前三。從網絡賭博平臺數量來看，因獲利豐厚，當前網絡賭博APP數量極多，活躍APP每月近9千款，如此巨大的網絡賭博規模，帶來了超過1萬億元/年的資金洗白風險。
圖：網絡賭博用戶規模
相比傳統賭博，網絡賭博平臺支付方式更加豐富。《報告》指出，除常見網銀支付外，虛擬貨幣形式支付也逐漸成為賭博黑灰產眼中的“香餑餑”，與其特有的匿名性、去中心化特征不無關系。同時，在用戶賭博平臺支付的違規銀行卡中，共涉及150余家發行卡，其中不乏有大眾廣為熟知的知名銀行機構。值得一提的是，前10個支付銀行卡發卡行省級分布中有7個是來自網絡賭民數TOP10的省份，這也側面表明了違規支付和賭博平臺關系密不可分。
網絡賭博平臺風險對抗不斷加劇，四大交易手段成洗黑錢產業主流模式
《報告》指出，在整個網絡賭博過程中，支付路徑十分隱蔽分散。不同賭博平臺的支付流程往往包含支付模式、確定充值金額、完成充值三大步驟。其中，站外充值方式、通過第三方APP跳轉方式、第三方支付平臺充值方式、虛擬貨幣充值方式最為常見的四種支付模式。
除了采用多種支付形式、多種風控對抗手段進行支付表現的極為猖獗以外，網絡賭博平臺背后洗錢產業的支持，也是其快速發展的重要原因之一。跑分模式、企業商戶收單模式、虛擬商品交易模式、虛擬貨幣交易模式是為違規支付提供洗錢服務的黑色產業常見的四種模式。以跑分模式為例，跑分平臺作為支付中介，通過搜集利用大量正常用戶的金融賬戶進行收款，由此可以方便的將賭資隱藏在正常的資金流水中，待支付成功后即可賺取高額傭金，從而逃避監管打擊。
圖：跑分模式運作流程圖
《報告》預測，網絡賭博平臺虛擬貨幣支付已成為主流發展趨勢，但短期內會難以普及。未來很長一段時間內，以租賃個人銀行行卡為主的跑分模式仍是進行賭資支付的主流方式。
打造全鏈條式治理體系，助力政企機構精準打擊網絡犯罪
永安在線成立于2017年，是國內知名的反欺詐服務提供商，致力于基于對黑灰產的布控能力，為互聯網及金融行業提供反欺詐解決方案，為警方提供網絡犯罪打擊工具。為進一步協助政企機構守護百姓財產安全，此次騰訊安全反詐騙實驗室攜手永安在線聯合發布《網絡賭博支付產業鏈條報告》，旨在針對網絡賭博問題，依據過往打擊黑灰產的實踐與經驗，助力政企機構對當下網絡賭博犯罪提出針對性防治建議。
騰訊安全反詐騙實驗室基于過去二十多年打擊網絡黑灰產的實踐經驗，結合旗下多種反詐科技能力，制定了一套針對網絡詐騙“事前發現、事中預警、事后分析追溯”的全鏈條對抗打擊方案，能夠精準識別如仿冒公檢法、刷單詐騙、“殺豬盤”等多種形式的詐騙。今年5月，知名婚戀平臺珍愛網接入了騰訊安全反詐騙實驗室的反詐能力，5個月內平臺“殺豬盤”案發率下降了一半。
實驗室相關技術人員表示，無論什么形式的詐騙，最終都需要把騙到的贓款進行洗白，因此這個環節成為了一個反詐騙的著力點。在打擊各類電信詐騙的過程中，騰訊安全反詐騙實驗室積累了過硬的技術能力和經驗，并將反詐能力沉淀在騰訊安全靈鯤反詐大腦中。截止目前，騰訊安全靈鯤反詐大腦在金融、知識產權保護、食藥、網絡市場、信用等領域，在全國多個地方政府都有規模化應用，曾先后入選世界互聯網大會全球領先科技成果大獎、 2019年度中國互聯網優秀創新解決方案。
