經(jīng)濟觀察網(wǎng) 記者 胡群已披露的銀行中報數(shù)據(jù)顯示，多家銀行理財子公司交出頗為亮麗的年中答卷。其中，招銀理財、興銀理財和信銀理財?shù)膬衾麧櫼?guī)模暫居于前三名。
部分銀行理財子公司財務數(shù)據(jù) 來源：銀行中報數(shù)據(jù)
“在后疫情時代，中國居民更加渴望得到科學、穩(wěn)健的財富規(guī)劃服務。銀行的資產(chǎn)管理能力將日益凸顯，成為產(chǎn)品端的核心競爭力。”埃森哲中國發(fā)布的中國銀行業(yè)趨勢展望顯示，隨著資管新規(guī)“過渡期”終結(jié)，財富管理行業(yè)就此告別野蠻生長和無序競爭，正式開啟大財富、大資管時代的新紀元。
“財富管理目前已成為金融機構(gòu)的重要發(fā)展戰(zhàn)略，但各機構(gòu)核心競爭力的差異并沒有真正拉開。”8月25日，中信銀行財富管理部副總經(jīng)理任志鵬在“2022財富管理峰會——大變局下的行業(yè)發(fā)展趨勢”暨《中國財富管理能力評價報告（2022上）》（以下簡稱《報告》）發(fā)布會上稱。
《報告》列出2022年上半年財富管理能力百強機構(gòu)。招商銀行、工商銀行、建設(shè)銀行排前三位，第三方互聯(lián)網(wǎng)代銷機構(gòu)螞蟻基金、天天基金分別位列第八和第十三。分機構(gòu)類型來看，前100家機構(gòu)中，銀行有64家，處在絕對優(yōu)勢地位，和2021年四季度數(shù)量保持不變；券商有18家，比2021年底減少1家；第三方機構(gòu)有11家，和2021年四季度持平；公募基金數(shù)量增加1家。
財富管理能力評價前二十家機構(gòu) 來源：《中國財富管理能力評價報告（2022上）》
從排名前十的銀行來看，分值較為接近。排在前十的銀行分別為招商銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、興業(yè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、交通銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行，和2021年四季度排名一致。財富管理龍頭仍然主要集中在頭部銀行。
“銀行在財富管理行業(yè)中的地位依然穩(wěn)固。”《報告》顯示，銀行具有金融行業(yè)全牌照，涵蓋全品類資管產(chǎn)品，綜合化布局相對完善，產(chǎn)品貨架更加豐富，可滿足客戶的多元化理財需求，其線上線下全渠道優(yōu)勢是其他機構(gòu)所不具備的。此外，銀行在私人財富管理領(lǐng)域具有絕對優(yōu)勢。高凈值客戶通常對私密性、專屬性和專業(yè) 性有較高要求，而且通常具有信用卡、支付結(jié)算、保險、家族信托和出國留學等廣泛的金融服務需求，而銀行的全牌照綜合優(yōu)勢正好能為高凈值客戶提供“一站式”的便捷服務，客戶黏性也較高。
“頭部財富管理機構(gòu)有望獲得更快的業(yè)務增長空間”。《報告》認為，財富管理業(yè)務具有較強的先發(fā)優(yōu)勢，頭部機構(gòu)呈現(xiàn)強者恒強的競爭態(tài)勢。頭部機構(gòu)具有規(guī)模先發(fā)優(yōu)勢、更高的公司治理效率和更強的戰(zhàn)略執(zhí)行力。在市場波動的環(huán)境下，頭部機構(gòu)由于具有更加豐富的產(chǎn)品供給、更加專業(yè)的人才團隊、更加完善的客戶服務體系、更龐大的客戶資源，可以通過做全品類服務，使得客戶與金融產(chǎn)品的撮合、鏈接更加高效，有望在行業(yè)競爭中獲得更快的業(yè)務增長空間。
中國人民大學國際貨幣研究所副所長宋科表示，2022上半年，機構(gòu)整體財富管理能力有所提升。在目前的財富管理行業(yè)格局中，銀行仍處于中流砥柱地位，券商、第三方機構(gòu)等作為有益補充，多元財富管理格局逐步形成。
