在之前的文章中，天眼君跟大家探討過如何發掘及避免潛在的外匯騙局，以避免帶來血本無歸的局面。然而該詐騙行為在金融交易中是極為普遍。如果作為投資者的你已知道騙子設計陷阱的模式，那你就得加倍努力，注意自己的一舉一動。譬如這些詐騙行為往往在哪里發生，又是如何發生的呢？
需時刻警惕的8種外匯詐騙
1.外匯共同基金（PAMM）詐騙
PAMM或百分比分配管理模塊是從外匯交易中賺取被動收入的一個好方法。這個意思是投資者將資金交給基金經理，他則把資金委托于他們的資金，并一起進行投資。簡單來說就是資金托管。
回酬則是根據您的投資與匯集的資金總額計算。資金經理通過他們對總利潤所設置的費用賺取收入。例如：他們可收取10%的利潤作為其服務的報酬。他們還可以將自己的投資添加至集合資金中，獲取額外收益。
那騙局如何發生呢？
詐騙經紀商會聲稱所屬的資金經理合格且經驗豐富，事實上他們不是。
他們嘗試以歷史數據和大量或虛高回報的數量向您證實，不過這些數據一般上超出市場標準。
他們設定得到管理費用遠遠超出大部分PAMM基金經理所提供的費用。其中一些甚至不提供退出選項或有關提前退出罰款的信息。
沒什么比高報酬更吸引投資者，這就是為何許多人成為投資騙局的受害者。
比如今年1月，很多來自馬來西亞和海外的專業人士掉入一個承諾高達50%回酬的誘惑陷阱。雖然罪犯成功被逮捕，卻沒有任何消息說明這個投資資金是否可退回。
再比如在2020年最后一個季度，新加坡也逮捕一名騙子。由于他承諾提供高達8%的高報酬，受害者在他所謂的外匯投資中，投入超過100萬美元。
若一件事聽起來令人匪夷所思，那就請三思。這很可能是一個陷阱！
2. 信號賣家詐騙
信號賣家是發出入場價、止損和目標水水平等交易想法的交易員。在社交和跟單交易中，信號策略商起著至關重要的角色。
不過，要避免以下的信號賣家：
聲稱他們能讓您快速致富;
揚言能找出最佳的貨幣對進行交易;
提供未經證實的結果;
以極高的訂閱費出售信號;
僅當您與附屬經紀商簽約時，才愿意賣出信號。
3. 電子詐騙
自動交易系統讓您在預先編程的軟件上進行交易。它使用技術信號和其他計算模式，在無人干預下讓您進入和退出交易。
不過如果出現以下情況，這很可能是外匯電子騙局：
保證100%的利潤或極高報酬;
提供不切實際的營銷信息;
免費贈送或只收取低費用;
聲稱能自行制定戰略;
聲稱可長期使用“玩完即忘”的方案;
銘記這些，您就能保護自己免受電子詐騙。
4. 虛假交易投資
警惕那些能保證您在外匯基金初期投資，就能獲得高回酬的承諾，還有那些“好”得令投資者難以自拔的經紀商。詐騙者就是擅于推銷精心制作的營銷信息，以誘惑您把錢進入他們的口袋，較后他們就消失不見了。
我們以柬埔寨一家投資公司GoldFx Investent為例，該公司承諾投資者通過外匯交易，每月可獲得5%至10%的報酬率。基于他們擁有超過30,000名客戶，毫無疑問其報酬有多誘人。
不幸的是，該公司在今年4月突然倒閉，原因是其中3名國外前董事會成員貪污2000萬美元。根據報道，GoldFx Investment至少涉及2700萬美元。若其中的2000萬美元不翼而飛，投資者該如何收回投資金呢？
5. 多層次營銷（MLM）外匯詐騙
一些以貨幣交易為中心的傳銷企業，會要求會員每月支付訂閱費，以獲得信號或教育資訊。較后，鼓勵每名成員招募更多成員加入，以換取分層傭金或獎勵。
由于這項計劃的重點是吸引新成員或投資者，而不是交易，因此若招聘人數為零，企業可能會倒閉或蒙受巨大損失。
這里有一個很好的例子，Emas Fintech是一家在虛擬貨幣之間進行交易的公司，它承諾每天的利潤在2%至4%之間，每月的利潤為30%。此外，投資者可以賺取高達利潤70%的傭金，具體則取決于他們所投資的方案。
不過專家表明這些誘人的報價純屬捏造，因為經紀商無法保證高利潤，尤其是當所有交易都在線上進行時。
外匯交易也被利用于龐氏騙局。事實上，據稱是Forex-3D龐氏騙局的主謀在逃亡一年后，于曼谷被捕。Apiruk Kothi表示，他在迪拜、香港和新加坡經營了3家外匯公司，擁有超過60,000名客戶。不過，他無法提供有力證據。
6. 點擴散操作
當利差被操縱時，會發生類似的情況。由于差價本質上是一筆交易傭金，所以一些經紀商會利用點差價。若這些數字或大部分經紀商提供的價格相差甚遠，即7個點或更多，您就應該對此感到懷疑了。
7. 價格操縱詐騙
除了點差價操縱外，一些外匯經紀商還通過負滑點和掃止損來欺騙投資者。前者是以不受歡迎的價格入場或退場，而后者是經紀商在正確的價格傳出前，取消交易者申請的止損。這可能帶來交易虧損。
8. 跟單交易或社交交易詐騙
若跟單交易者未能提供經過核實的結果，或當前交易的數據，這可能在跟單或社區交易中涉及欺詐。盲目跟單交易會造成損失。您可以仔細審核您所跟蹤的交易達人。
若您在社交媒體上關注交易者，也需格外小心。會計師喬納森·魯本 (Jonathan Reuben) 因涉嫌欺詐古文·辛格 (Gurvin Singh) 損失了 1.7萬英鎊，這讓大家相信他是通過外匯交易迅速致富。最初，魯本看到他的利潤增加，很可能是因為辛格試圖出售他的計劃。幾個月后，他的資金暴跌，剩余的資金無法提取。辛格后來也消失了。
總結
從以上所列出的外匯騙局所見，有一點很清楚——認真調查是關鍵。只要你不盲目投資外匯市場，并且每回能仔細閱讀規則，就可以保護自己避免掉入外匯陷阱，蒙受虧損。
因此，請務必研究經紀商背景和所提供金融服務的合法性。若你從事跟單交易或社交交易，請檢查所提供數據的真實性。最后，一定要仔細閱讀。
外匯天眼溫馨提醒：在做外匯交易之前，一定要審核清楚外匯平臺的資質以及官網信息，以防上當受騙，如遇外匯難以出金問題或者詐騙，應立即收集證據報警，同時曝光維權。
