據Wind數據統計，截至2023年2月9日，市場上個人養老金基金產品超130只，除2只產品外，其余自成立以來均取得正收益，其中，中歐預見養老2050五年Y、工銀養老2050五年Y、廣發養老2050五年Y基金的收益率均超過5%，暫居“前三強”。
“成績單”亮眼
自2022年11月以來，超130只個人養老金基金密集成立。根據Wind數據統計，截至2023年2月9日，除2只產品外，其余自成立以來均取得正收益。
具體來看，中歐預見養老2050五年Y、工銀養老2050五年Y、廣發養老2050五年Y基金分別以6.06%、5.78%和5.07%的收益率暫時位列前三。根據四季報，中歐預見養老2050五年Y基金重倉的前三大基金，分別是中歐明睿新常態A、中歐先進制造C和中歐明睿新起點，合計持倉市值超6300萬元，該基金截至2022年年末的規模為1.07億元。
截至2022年年末，工銀養老2050五年Y、廣發養老2050五年Y基金的規模分別為3238萬元和1087萬元，兩只基金的第一大重倉基金分別是鵬華中證酒ETF和廣發睿毅領先C。
此外，還有54只個人養老金基金收益率超過2%。而2只收益為負的產品，均為偏債混合型FOF，去年11月以來，債市大幅走軟導致基金收益較差。
業內人士表示，大多數個人養老金基金成立于去年11月，正趕上這輪A股底部爆發的起點，3個多月來，權益市場不斷攀升，助力產品實現“開門紅”。
規模增量可期
Wind數據顯示，截至2022年年末，養老目標FOF Y份額合計規模超過20億元，其中，規模最大的三只是華夏養老2040三年Y、興全安泰積極養老目標五年Y、華夏養老2045三年Y，Y份額規模分別達到2.19億元、2.04億元、1.24億元。
中信證券研究表示，隨著個人養老金業務正式開閘，預計養老主題FOF將進入快速發展階段。個人養老金業務將帶來廣闊的長期增量空間，預計業務開展的初期階段，每年能為養老目標基金帶來100億元至350億元的規模增量。長期來看，目標日期類FOF或更為受益。
北京某公募FOF基金經理表示：“從美國FOF的發展歷程可以看出，養老金是推動公募基金FOF迅速發展壯大的關鍵性因素。長期限的資金更加契合FOF靈活配置、分散風險的產品特性。未來，FOF將成為養老金、保險公司、銀行等機構投資者重要的投資工具。”
編輯：王寅
