成本。成本概念很好理解，成本就是投資時拿出來的錢，和付出的代價。不管是投資基金、股票、期貨還是房產，都需要預備一筆成本作為啟動資金。要注意的是，這筆資金從一開始可以從小起步，隨著對投資領域的熟悉再按計劃逐步投入。另外，成本除了包括資金成本，還包括時間成本，也就是在這個事情上需要花的時間；還有機會成本，也就是用這筆錢和時間本來可以做的其它事情預計能獲得的利潤。簡單來說，對于一份投資，你需要準備好錢、時間以及舍棄其它投入的機會成本。
回報率。投入了成本，就要考慮能獲得多少利潤回報，以及這個回報與成本的比例，也就是回報率。比如投入1千元，最后拿回來1500元，也就是能獲得500元利潤，那么簡單計算回報率就是50%，相反如果只能拿回來1000元，那么回報率就是0，拿回來不到1000元，那么回報率就是負數了。計算回報率的好處，是可以在每次投資前做一個預估，例如10-20%，那么投資過程中就可以以這個范圍作為止盈標準，相反也可以設定一個止損范圍，例如-20%這樣控制本金不受太大損失。
投資周期。上面的回報率，應該有一個時間維度作為標準，例如投資基金回報率10%，一般可以用季度、半年或者一年作為一個規定的投資周期，這樣就能把投資規劃控制得更理性和精準。到達預設的周期時，可綜合投入成本、回報率和回報周期做一個復盤，來看下一個投資周期，是否觀望、續投以及減倉和加倉，以及是否需要調整預期的回報率和投資周期，讓你的投資行為一切盡在掌握中。
風險。投資過程中，風險是不得不考慮的概念，不管投資標的是啥、金額大小，都是由一定風險的，必須在開始計劃前，對準備要做的投資有一個縱觀的了解，并采取一定的風險抵御措施。例如分散風險，采取把資金分散投入到不同行業且互相不受影響的領域，實現風險對沖；又或者采用334原則，把大部分資金投資到風險級別較低的類別，只留小部分作風險投資。另外，保持個人穩定的收入來源，也是把控家庭和個人資金風險的好辦法。
資金靈活性。投資時，保證資金的靈活性也是抵御風險的一個重要方式，為了以防不時之需的意外開支，建議不要把全部資金都投入到長線投資類別中。如果做固定期限存款和投資，也可以把資金作錯開式滾動管理，例如每個月都有不同的資金到期，如無須使用則可繼續滾動存入。
安全性。最后，投資需要考慮投資領域和類別的安全性，包括是否踩了紅線或處于灰色地帶，凡是政策不允許或不鼓勵的投資，建議一律不考慮，才能保證你的資金安全。
