對于正在備考證券從業(yè)的考生來說，考試意味著什么？通關？取證？入行？賺錢？我想應該不只局限于這些目的，更重要的是在行業(yè)里找到自己的定位，實現個人價值，進而完成人生目標。
在我國，證券從業(yè)人員可以說是最接近股票市場的人群，而股票市場又是一個高利潤，高風險的交易載體。從業(yè)人員熟悉交易細則，又掌握大量資源和信息，在一定程度上也是最容易從中獲利的一個群體。
然而，我國向來有著明文規(guī)定，禁止證券從業(yè)人員以及證券行業(yè)監(jiān)管人員持有股票以及買賣股票。此類禁止是立足于證券市場對公開公正的基本要求，結合證券從業(yè)人員的職業(yè)特征所做出的十分重要的舉措。
首先，作為各類專業(yè)從事證券交易及經營業(yè)務機構的從業(yè)人員，必然會在工作中獲得多于普通交易人的業(yè)務優(yōu)勢以及信息優(yōu)勢，如果允許其利用這類優(yōu)勢進行證券買賣操作，就會大大損害普通投資人的合法利益；
其次，證券從業(yè)及監(jiān)管人員具有參與證券行業(yè)監(jiān)管立法立規(guī)、交易審核、以及日常證券行業(yè)活動的業(yè)務需求，當其參與證券買賣活動時，必然與其所應當負有的職責產生沖突，影響職責的履行，擾亂證券活動秩序，損害投資人權益。
因此，于情于理，對證券從業(yè)及監(jiān)管等領域的人員持有和買賣股票行為的禁止都是合理且應當的。
對此，我國《證券法》也有專門的規(guī)定，不僅對相關人員的活動做出了禁止，與此同時還規(guī)定了相應的罰則以及市場禁入的規(guī)定。
市場禁入處罰
我國《證券法》第四十三條明文規(guī)定：“證券交易所、證券公司和證券登記結算機構的從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機構的工作人員以及法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。”
《證券法》第二百三十三條規(guī)定：“違反法律、行政法規(guī)或者國務院證券監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定，情節(jié)嚴重的，國務院證券監(jiān)督管理機構可以對有關責任人員采取證券市場禁入的措施。前款所稱證券市場禁入，是指在一定期限內直至終身不得從事證券業(yè)務或者不得擔任上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的制度。”
也就是說，對于違反有關規(guī)定情節(jié)達到嚴重程度的，證監(jiān)會均可對行為人做出市場禁入的處罰，其目的除了對行為人的違法行為的懲罰外，還在于對證券市場秩序的清理，減少不法行為對市場的重復、長期侵害。
據《證券日報》記者統(tǒng)計，2018年前5個月，證監(jiān)會在每周的例行新聞發(fā)布會上，共通報了65宗案件。其中，證券從業(yè)人員違規(guī)買賣股票案數量有所增加，達到了8宗。
實際上，對于違規(guī)買賣的證券從業(yè)人員，未必可以從中獲取暴利，也未必牽涉到內幕交易等行為，而更可能是因其對政策的不熟悉、不知情，導致違規(guī)炒股的問題。因此，所有證券從業(yè)人員以及即將進入證券行業(yè)的從業(yè)人員，不管出于什么原因，這條“高壓線”都不能觸碰！
但是，關于國內證券市場是否可以放開買賣股票限制的問題，一直備受爭議。近些年來，股票市場熊市運行特征非常明顯，在此層面看，政策上嚴禁從業(yè)者炒股，或多或少對他們形成了一定程度上的財產保護。
但是，從長遠的角度分析，中國股市的長期走勢還是值得看好的，目前股市的大幅波動、牛短熊長，更大程度上還是受壓于股市內部管理問題以及市場發(fā)展不成熟等因素。當市場逐漸成熟，管理規(guī)范，這些問題都將迎刃而解。
再者，大部分證券從業(yè)人員雖然與市場信息、交易資金的距離非常近，但真正可以掌握到核心信息渠道的從業(yè)者，卻寥寥無幾，更多從業(yè)者接觸的只是基礎業(yè)務，一般很難獲得核心內幕信息，并不會比普通散戶具有更多的優(yōu)勢。
換一種角度思考，對于證券從業(yè)者尤其是證券分析師、投資顧問來說，給投資者提供合理的投資建議，就需要具備一定的市場知識與投資分析能力。但是，在現有的政策環(huán)境下，證券從業(yè)人員卻不能夠在二級市場中買賣股票，對于缺乏實踐經驗的他們，又怎么能夠提供到一個具有針對性、說服力的投資建議呢？
現在，我國的證券市場不斷開放，也不斷成熟，相關的政策制度也需要作出適度的改變，靈活調節(jié)。從本質上提升證券從業(yè)人員的實踐能力，增強對市場的判斷能力，為投資者帶來具有實質性意義的投資建議，降低投資者投資操作的風險，對于引導市場理性投資具有不容忽視的積極影響。
與此同時，假如允許部分符合規(guī)定要求的從業(yè)者投資炒股，或許將會為證券市場帶來實實在在的新增流動性補充，一旦部分開放從業(yè)者炒股的行為，將會對持續(xù)低迷的證券市場帶來源源不斷的新增流動性補充，對股票市場的影響也是利大于弊。
當然，任何情況下，對于接觸核心信息、掌握內幕資料的從業(yè)者，應該堅持股票買賣的約束限制，這對于市場投資者而言，是一種公平，可以有效降低市場信息不對稱的風險。
因此，從現在開始，就應該加強培養(yǎng)從業(yè)者的誠信度、自律性等行為，對于從業(yè)者存在違規(guī)投資、擾亂市場正常運行秩序的行為，應該加大懲罰力度，從本質上提升證券市場的違法違規(guī)成本，培育好國內證券市場的投資土壤，期待新花蕾的綻放。
