打擊虛擬貨幣洗錢犯罪仍然面臨一些難處。比如，雖然我國監(jiān)管機(jī)關(guān)明確禁止代幣發(fā)行融資和兌換活動(dòng)，但由于各個(gè)國家和地區(qū)對虛擬貨幣采取的監(jiān)管政策存在差異，通過境外虛擬貨幣服務(wù)商、交易所，可實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣與法定貨幣的自由兌換，虛擬貨幣被利用成為跨境清洗資金的新手段。
【基本案情】
2020年11月，某公司被詐騙團(tuán)伙以冒充公司領(lǐng)導(dǎo)詐騙近600萬。經(jīng)過專案組長達(dá)半年的調(diào)查，一個(gè)利用網(wǎng)絡(luò)交易虛擬貨幣為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“洗錢”的團(tuán)伙逐漸浮出水面。
經(jīng)查實(shí)，該犯罪團(tuán)伙成員在湖南、四川等地組織數(shù)十名“買手”，通過個(gè)人手機(jī)上下載虛擬貨幣交易平臺，并利用本人或他人身份信息注冊賬戶。注冊完畢后，犯罪嫌疑人將詐騙所得轉(zhuǎn)入這些賬戶，再通過場外交易購買虛擬貨幣。獲得虛擬貨幣后，犯罪嫌疑人通過逐級提轉(zhuǎn)，最后匯入境外洗錢犯罪嫌疑人錢包地址，再轉(zhuǎn)給境內(nèi)犯罪嫌疑人，在交易平臺上出售進(jìn)行套現(xiàn)，從而完成非法所得資金到虛擬貨幣，再到法定貨幣資金的“洗白”過程。
從上述案例可以總結(jié)出虛擬貨幣洗錢的過程大致可分為三步：
第一步：贓款放置。犯罪分子購買虛擬貨幣，將非法所得注入洗錢渠道中。
第二步：離析過程。清洗渠道利用虛擬貨幣的匿名性進(jìn)行復(fù)雜交易，從而達(dá)到掩蓋犯罪所得的來源。
第三步：融合提現(xiàn)。在經(jīng)過清洗后，犯罪分子持有的虛擬貨幣已相對“安全”，此時(shí)他們只需將所有被洗過的虛擬貨幣整合到某一地址上最后提現(xiàn)，這樣就基本上完成洗錢操作了。
【律師評析】
“幣圈”不是法外之地。隨著相關(guān)法律法規(guī)日益完善、調(diào)查取證手段不斷更新、以及國際協(xié)作打擊力度不斷加大，利用虛擬貨幣洗錢的“灰色空間”正在越收越窄，那些妄圖瞞天過海的不法分子，必將插翅難逃。有關(guān)部門進(jìn)一步加強(qiáng)對虛擬資產(chǎn)洗錢行為的打擊、強(qiáng)化海外追逃力度，以正義之光，讓暗流涌動(dòng)的罪惡無所遁形。
