7月7日晚間，中國(guó)人民銀行對(duì)支付寶、財(cái)付通開(kāi)出巨額罰單。
其中，針對(duì)螞蟻集團(tuán)的罰單（銀罰決字【2023】26-33號(hào)）顯示，支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司被警告，沒(méi)收違法所得83091.414113萬(wàn)元，罰款223115.389033萬(wàn)元，時(shí)任支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司總經(jīng)理葛某荻等4人也收到央行罰單。
支付寶的違法行為類(lèi)型共7項(xiàng)：1.違反支付賬戶(hù)管理規(guī)定；2.違反清算管理規(guī)定；3.違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)規(guī)定；4.未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；5.與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易；6.違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；7.違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。
此外，螞蟻科技集團(tuán)股份有限公司因違反對(duì)公司治理的相關(guān)規(guī)定和違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定，被罰1.75億元。
作為螞蟻集團(tuán)的控股股東，杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）和杭州君澳股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）均因?yàn)檫`反對(duì)資本實(shí)力的相關(guān)規(guī)定和違反對(duì)公司治理的相關(guān)規(guī)定，雙雙被罰2500萬(wàn)元。
上述罰單合計(jì)超過(guò)30億元。
另一家第三方支付巨頭財(cái)付通也收到了央行罰單，總金額接近30億元。
央行罰單顯示，財(cái)付通支付科技有限公司被警告，沒(méi)收違法所得56612.388789萬(wàn)元，罰款242677.827882萬(wàn)元。時(shí)任財(cái)付通支付科技有限公司反洗錢(qián)與風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)人吳某等四人也收到央行罰單。
財(cái)付通的違法行為類(lèi)型共11項(xiàng)，分別為1.違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定；2.違反商戶(hù)管理規(guī)定；3.違反清算管理規(guī)定；4.違反支付賬戶(hù)管理規(guī)定；5.其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶(hù)合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場(chǎng)的違法違規(guī)行為；6.未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；7.未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄；8.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；9.與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)；10.違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；11.違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。
