【ITBEAR科技資訊】8月9日消息，美國金融界近日再次發(fā)生震動(dòng)。美國證券交易委員會(huì)(SEC)和商品期貨交易委員會(huì)(CFTC)聯(lián)手對多家知名金融機(jī)構(gòu)開出了巨額罰單，總額高達(dá)5.49億美元(約合人民幣39.69億元)。這一驚人的處罰金額引發(fā)了業(yè)界的廣泛關(guān)注。
涉事金融機(jī)構(gòu)被指控的主要問題在于，其員工在進(jìn)行官方業(yè)務(wù)討論時(shí)，未能按照法律規(guī)定保留相關(guān)記錄。據(jù)了解，這些金融機(jī)構(gòu)的員工使用了個(gè)人設(shè)備，如iMessage、WhatsApp、Signal等通訊應(yīng)用，進(jìn)行了業(yè)務(wù)討論，然而這些“非正式溝通”并未被妥善保存或保留。這一行為違反了1934年證券交易法以及1940年投資顧問法的相關(guān)規(guī)定，也違反了CFTC的記錄保留要求。
監(jiān)管機(jī)構(gòu)表示，這些罰款不僅是對金融機(jī)構(gòu)的懲罰，更是為了向整個(gè)行業(yè)發(fā)出強(qiáng)烈信號，要求金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格遵守相關(guān)的法律法規(guī)，保障官方業(yè)務(wù)討論記錄的保存和保留。對于那些未來可能會(huì)面臨類似情況的金融機(jī)構(gòu)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出了三點(diǎn)建議：自我報(bào)告、合作和補(bǔ)救。他們強(qiáng)調(diào)，采用這種策略的機(jī)構(gòu)將會(huì)獲得更好的結(jié)果，避免因違規(guī)行為而受到巨額罰款。
富國銀行公司成為此次罰款中支付最多的金融機(jī)構(gòu)，其罰款金額高達(dá)1.25億美元，幾乎占到了SEC罰款總額的一半。此外，富國銀行還需要向CFTC支付7500萬美元的和解金。法國巴黎銀行證券公司和法國興業(yè)銀行美洲證券公司分別同意支付3500萬美元的罰款。蒙特利爾銀行資本市場公司和瑞穗證券美國公司各自同意支付2500萬美元的罰款。其他一些金融機(jī)構(gòu)，如霍利漢洛基資本公司、摩利斯公司和韋德布什證券公司，分別同意支付1000萬美元的罰款。日本三井住友金融集團(tuán)日興證券美國公司也同意支付900萬美元的罰款。
此次罰款事件再次提醒金融機(jī)構(gòu)，要高度重視官方業(yè)務(wù)討論的記錄保留，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，以免陷入類似的法律糾紛中。對于金融行業(yè)而言，合規(guī)經(jīng)營和信息保護(hù)不僅是法律規(guī)定，更是維護(hù)行業(yè)信譽(yù)和穩(wěn)定發(fā)展的重要保障。
